Фундаментальный анализ – это метод прогнозирования изменения цены, основанный на анализе текущей экономической ситуации. Фундаментальный анализ предусматривает изучение балансов, годовых отчетов, финансовой конъюнктуры и перспектив развития отраслей экономики.

Специалист по фундаментальному анализу находит и оценивает факторы, которые определяют действительную стоимость финансовых инструментов, таких как общее состояние экономики или политический климат, включая все те, которые влияют на спрос и предложение данного продукта или услуги. Если на рынке уменьшилось предложение при неизменном спросе, то цены на таком рынке вырастут. Увеличение предложения производит обратный эффект.

Например, при анализе определенной валюты, специалист изучает спрос и предложение по данной валюте, продуктам и услугам (товарооборот); качество управления и политику правительства; ее историческое и прогнозируемое поведение; планы на будущее и главные шаги на ближайшее время, все экономические индикаторы.Основываясь на этих данных, аналитик строит модель для определения настоящей и прогнозной цены данной валюты против других денежных единиц. Основная идея состоит в том, что несогласованное увеличение предложения снижает стоимость валюты, а несогласованное увеличение спроса повышает ее цену. Когда специалист дает оценку настоящей стоимости валюты, он сравнивает ее с текущим обменным курсом и приходит к выводу, будет ли она расти в цене или падать.